2020 sona ererken, başkalarına geri vermek için yapmış olabileceğiniz şeylerden başlayarak, bu yıldan sizi iyi hissettiren birkaç şey üzerinde düşünmek için iyi bir zaman. ABD'de yaşayan dört yetişkinden yaklaşık üçü geçen yıl bir hayır kurumuna bağışta bulundu. bir Gallup anketine göreve eğer onlardan biri olsaydınız, vergilerinizden bir miktar tasarruf edebilirsiniz - hazırlıklı gelirseniz. Vergilerinizi beyan etmek için Nisan 2021'e kadar vaktiniz varken, vergi gününe kadar olan bu yarışı biraz daha yönetilebilir kılmak için şimdi bir araya getirebileceğiniz birkaç şey var.
İlk adım, kesintilerinizi detaylandırıp yazmayacağınıza veya 2021 vergileriniz için standart kesinti talep edip etmeyeceğinize karar vermektir; bu, vergilerinizdeki gelirinizi bir sabit tutar kadar azaltacağınız anlamına gelir. (Tekil vergi mükellefleri için bu 12.400 $ 'dır.) Diğer yandan, kesintilerinizi detaylandırırsanız, vergilerinizdeki gelirinizi düşürmek için talep edebileceğiniz tüm uygun giderleri toplarsınız. Temel olarak, geçen yıl yaptığınız harcamaların size 12.400 $ 'dan fazla kesinti yapılmasını sağladığını düşünüyorsanız, kesintilerinizin ayrıntılarını belirtmek istersiniz.
Genellikle, hangi kesintinin vergi faturanızı en çok düşürdüğünü iddia etmek istersiniz. Ve matematik yapma ihtiyacı konusunda endişelenmeden önce, bu aslında yabancı bir kavram olmamalı: Bu her yıl vermek zorunda olduğunuz bir karardır, ancak bu yıl, karar verme.
"27 Mart'ta kabul edilen CARES Yasası nedeniyle, hayır amaçlı katkıları nasıl düşüreceğinize ilişkin değişiklikler Kaliforniya'da bir Yeminli Mali Müşavir (CPA) olan Sydelle Harrison, Apartment Therapy'ye, 2020 yılında vergi beyannamelerinizde yapılmıştır ”dedi. "CARES Yasası'nın yürürlüğe girmesinden önce, temelde, hayırsever katkılar yalnızca vergi beyannamenizdeki kesintilerinizin dökümünü yapıyorsanız faydalı olacaktır."
Pandemi dönemi güncellemesi sizin için ne anlama geliyor? Standart kesintiyi alırsanız, nitelikli kuruluşlara nakit katkılar için bu yıl yaptığınız 300 $ 'a kadar bağışları yine de hesaba katabilirsiniz. (Buradaki nakit, çek hesabınızdan veya cüzdanınızdan para çeken herhangi bir şey anlamına gelir.) Kesintilerini ayrıntılarıyla sıralayan kişiler için de işleri biraz değiştirdi. Önceden, kamuya açık hayır kurumlarına bağış yaparken gelirinizin yalnızca yüzde 60'ını düşebiliyordunuz, ancak şimdi yüzde 100 düşebilirsin. Yani, yılda 100.000 dolar kazandığınızı varsayalım. Önceden, kamuya açık hayır kurumlarına istediğiniz kadar bağışta bulunabiliyordunuz, ancak yalnızca 60.000 $ düşebiliyordunuz. 2020'de vergilerinizden 100.000 $ düşebilirsiniz. Ayrıca, toplam yıllık gelirinizden daha fazlasını bağışladıysanız, bu katkılar beş yıla kadar gelecekteki vergi kesintilerinize taşınabilir.
Harrison, "Özellikle CARES Yasası ve bağışların yeni yüzde 100 indirilebilirliği ile gelirinizi, mümkünse çok fazla azaltabilir ve çok az vergi ödeyebilir," dedi Harrison.
Kesintinizin ayrıntılarını belirleyip belirlemeyeceğinizden veya standart kesinti yapıp yapmayacağınızdan emin değilseniz, kolay soru, kendinize sormanızdır, eğer maddeler halinde yazarsanız ne kadar para kesebileceğinizi düşündüğünüzdür. Bu sayı, 12.400 $ 'lık standart kesintiden daha büyükse, o zaman biraz para tasarrufu yapabilirsiniz! Aksi takdirde, standart kesintiyi yaparak büyük olasılıkla zamandan ve paradan tasarruf edeceksiniz.
Dolayısıyla, 300 doların altında bağış yaptıysanız ve tıbbi harcamalar veya ipotek faizi gibi indirilebilir başka bir geliriniz yoksa kesintiler, standart kesinti yaparak ve bu 300 dolarlık hayırsever bağışı ekleyerek daha fazla tasarruf elde edersiniz kesinti.
Bu kararı incelemek biraz zor görünüyorsa, bir muhasebeci çağırın! Vergi sezonunda size yardımcı olacak bir profesyonelle sıraya girmek için asla çok erken değildir. Her iki durumda da, 2020'de herhangi bir hayırsever bağış yaptıysanız, şimdi bunlarla çalışmaya başlayabilirsiniz.
Vergi planınızı yaptıktan sonra - kesintilerinizi detaylandırıp yazmayacağınıza veya standart kesinti alıp almayacağınıza karar vermek ve bir vergi bulmak dahil muhasebeci bunun sizin için doğru hareket olduğunu düşünüyorsanız - geçmişte yapmış olabileceğiniz bağışların makbuzlarını aramaya başlamak için harika bir zaman yıl. Bağışlarınız ister büyük ister küçük olsun, kesinlikle artırabilirler.
Hazırlanmanın anahtarı, tüm makbuzlarınızı düzenlemektir. Çoğu hayır kurumu size bağışınızı onaylayan bir e-posta göndermiş olacak ve diğerleri bunu normal postayla göndermiş olabilir, ancak toplamı sayabilmek için hepsini bir arada toplamak isteyeceksiniz.
Harrison, "Kişisel kayıtlarınız için makbuzları toplayın, bilgisayarınızda bir klasör oluşturun, belki bir Excel oluşturun veya tüm makbuzları e-postanızdaki bir klasöre koyun," diye önerdi. "Vergi beyannamelerinize bağışlarınızın makbuzlarını eklemek [genellikle] zorunda değilsiniz, sadece şimdi yazmanız gerekiyor." Sağlamanız gerekmeyecek olsa da Birincil dosyanızda bireysel bağışlarınızın ayrıntılı listesi, tam sayıyı bilmek ve ihtiyacınız olduğunda her şeyi tek bir yerde tutmak yararlıdır sonra. Harrison şu anda makbuzların "sadece kendiniz için olduğunu ve yıl boyunca ne kadar bağışta bulunduğunuzu hatırladığını" ekledi.
İster fiziksel, ister ekran görüntüsü veya PDF olsun, makbuzları sizin için anlamlı olacak şekilde toplayın. kişisel organizasyon alışkanlıkları — en rahat olduğunuz şey ne olursa olsun, büyük olasılıkla bağlı kalacağınız bir sistemdir için.
"Tüm makbuzlarınızı ve bağışta bulunduğunuz kuruluşların kaydını tutmak ve aynı zamanda İnsanların bağış yaptığı kuruluşların IRS için uygun kuruluşlar olduğundan emin olun, "Harrison dedim.
İşle ilgili eğitim masraflarının yanı sıra yalnızca nitelikli bağışları dahil etmek istediğinizden, bunu anlamak önemlidir. evinizin ve yıl boyunca para harcadığınız diğer pek çok şeyin toplam değerinizden çıkarılabileceği Gelir. Harrison'a göre, bu satın alımları gider olarak talep etmek vergilendirilebilir gelirinizi düşürebilir ve böylece vergi borcunuzu azaltabilir.
"Diyelim ki orijinal vergi yüzdeniz yüzde 15 gibiydi, ancak çok fazla hayır işi bağışladınız ve ayarlanmış brüt gelirinizden çok fazla ayarlama yaptınız" dedi. Gelirinizi o kadar düşürür ki sizi farklı bir vergi dilimine indirir. Artık vergilerde daha az ödüyorsunuz. "
Tüm makbuzlarınızı tek bir yerde toplayıp, tüm makbuzların düşülebilir olduğunu onayladıktan sonra, şimdi bunları ekleme zamanı! Standart kesintiyi alıyorsanız, ek olarak 300 $ 'a kadar bağıştan düşebilirsiniz; Kesintinizi detaylandırıyorsanız, yaptığınız bağışların toplamını kolayca düşebilirsiniz.
Vergilerinizi kendiniz ödemeyi planlıyorsanız, artık hazırsınız! Bir muhasebeci ile çalışmaya karar verdiyseniz, onlara önceden bazı işler yaptığınızı bildirin ve toplamınızı gönderin.
Harrison, "Pek çok [vergi] bilgisi Şubat ayına kadar sizin için mevcut değil," dedi, ancak güvendiğiniz biriyle şimdi bağlantı kurmanızı tavsiye ediyor. Kendisinin de belirttiği gibi, muhasebeciler “doluyor [ve] sadece belirli bir kapasiteye sahipler, bu yüzden birini şimdi sıraya koymak iyi bir fikir olurdu. Daha sonra Şubat ayında, tüm formlarınızı aldığınızda, tüm bu bilgileri hazır bulundurduğunuzda, vergi beyannamenizi hazırlamak için muhasebecinize gönderebilirsiniz. "
2020 henüz bitmedi ve tatil hediyeleri satın almak istiyorsanız, birinin adına bir hayır kurumuna bağış yapmayı düşünün — karşılık veren bir hediye gibisi yoktur. Bu sizin için de yararlıdır: Başkasının adına yapılan bağışlar, bağış yaptığı kişi için değil, bağış yapan kişi için vergiden düşülebilir.
Harrison, "Şu anda, [bağış hediye etmenin] topluma geri vermenin ve bunu başka birinin adına yapmanın harika bir yolu olduğunu düşünüyorum," dedi. "Vergi açısından [onlara] ve fark yaratacak bir kuruluş için faydalı olacak."
